Contenido
Índice de tablas
Índice de figuras
Listado de siglas y acrónimos
Introducción
Capítulo 1. Las etapas de la vida
1.1 Etapa 1: Preescolar
1.1.1 Las primeras enseñanzas
1.1.2 Despertar de la inteligencia financiera
1.2 Etapa 2: Formación
1.2.1 El ejemplo de los padres
1.2.2 Los primeros ahorros
1.2.3 La importancia de la educación
1.3 Etapa 3: Juventud productiva
1.3.1 El primer empleo
1.3.2 El manejo del presupuesto y las deudas
1.3.3 El hogar y los hijos
1.3.4 El ahorro y la inversión
1.4 Etapa 4: Madurez
1.4.1 La consolidación del patrimonio
1.4.2 Los impuestos y los seguros
1.5 Etapa 5: Jubilación
1.5.1 Fase activa del retiro
1.5.2 Fase pasiva del retiro
1.6 Función de consumo según el ciclo de vida
Capítulo 2. El valor del dinero en el tiempo
2.1 Herramientas de cálculo
2.2 Interés compuesto
2.3 Tasas de interés nominales y efectivas
2.4 Valor presente y valor futuro
2.5 Valor presente de una serie de pagos constantes
2.5.1 Pagos ordinarios al final del periodo
2.5.2 Pagos ordinarios anticipados
2.6 Valor futuro de una serie de pagos constantes
2.6.1 Pagos ordinarios al final del periodo
2.6.2 Pagos anticipados
2.7 Valor presente de una serie de pagos que cambian a una tasa constante
2.7.1 Pagos ordinarios al final del periodo
2.7.2 Pagos anticipados
2.8 Valor futuro de una serie de pagos que cambian a una tasa constante
2.8.1 Pagos ordinarios al final del periodo
2.8.2 Pagos anticipados
2.9 Gradientes geométricos escalonados
2.10 Efecto de la inflación
2.11 Tasa real de interés
Capítulo 3. El manejo del dinero y la elaboración del presupuesto
3.1 Diagnóstico inicial
3.1.1 Diagnostico para personas que ejercen una actividad económica
3.1.2 Diagnostico para estudiantes
3.1.3 Tolerancia al riesgo
3.2 Determinación de nuestro patrimonio o riqueza neta
3.2.1 El patrimonio contable
3.2.2 El capital humano
3.2.3 El patrimonio económico
3.3 Establecimiento de objetivos
3.3.1 Constituir un fondo de emergencias
3.3.2 Librarse de las pequeñas deudas
3.3.3 Estudiar un posgrado
3.3.4 Estudiar un idioma extranjero
3.3.5 Reunir la cuota inicial para comprar vivienda
3.3.6 Planear la educación de los hijos
3.3.7 Tomarse un descanso o un periodo sabático
3.3.8 Prepararse para la jubilación
3.3.9 Constituir un fondo de apoyo a los padres durante la vejez
3.4 Elaboración del presupuesto personal
3.4.1 Porcentaje fijo de ahorro mensual
3.4.2 Gastos uniformes por el resto de vida
3.5 El manejo de las deudas
3.5.1 Los factores de endeudamiento
3.5.2 La tasa de interés real de una deuda
3.5.3 Las deudas hipotecarias
3.5.4 Las tarjetas de crédito
3.5.5 Estrategias para el manejo adecuado de las deudas
Capítulo 4. El riesgo y la inversión
4.1 Alternativas de inversión
4.1.1 Inversión en renta fija
4.1.2 Inversión en renta variable
4.1.3 Otras alternativas de inversión
4.2 Relación entre rentabilidad, riesgo y liquidez
4.2.1 Rentabilidad
4.2.2 Riesgo
4.2.3 Liquidez
4.3 Recomendaciones para invertir bien
4.3.1 Diversificar
4.3.2 Reducir gastos
4.3.3 Personalizar
4.3.4 Poner en contexto
4.4 Estrategias de inversión
4.4.1 Análisis técnico
4.4.2 Análisis fundamental
4.5 Nuestra recomendación para lograr con éxito las metas financieras
Capítulo 5. Otros aspectos importantes de las finanzas personales
5.1 Los impuestos
5.2 Los seguros
5.3 El retiro
5.4 La racionalidad en la toma de decisiones financieras
Referencias bibliográficas
